一 引言

2011年3月16日，我国颁布了《国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要》，开篇即提出了“加快转变经济发展方式”，明确“把科技进步和创新作为加快转变经济发展方式的重要支撑”，并多次提到了金融业的发展及其支持社会经济发展的作用。这一思想的确立，正是基于中国经济多年来依靠规模推进模式已经走到了一个拐点，今后一段时期甚至更长的经济增长应当更多地依靠“质”的力量。“质”的当中恰恰是科技和金融两大要素起着重要的支撑作用。

经济增长一直是经济学研究探索的永恒主题之一，Adam Smith《国富论》的出版标志着对于经济增长研究的深入与专业化，并开启对于数百年孜孜不倦的理论探索。经过长期的深入研究，经济学家们发现促进经济增长的因素有很多，而且随着历史的演进，关注的焦点不断延伸，如资本的积累、劳动力的增加、劳动素质的提高、资源配置效率的提高以及制度的改进等。

另外，金融也是一个不可忽视的重要因素。虽然在早期的经济增长理论中金融并没有被作为内生因素受到重视，但是随着金融业的不断兴起，金融对于经济的影响越来越明显，因此金融与经济增长的关系受到了更多经济学家的关注，从不同的金融视角来解释经济的增长。尤其是金融深化理论提出后，许多国家和地区将金融作为发展经济的又一重要途径。我国政府也不例外，自改革开放以来对金融系统进行了史无前例的巨大改革，采取各种措施积极促进金融的发展。

同时，随着经济的不断发展，国家之间的综合国力竞争更多地表现为科技的竞争。特别是在当今全球资源日益紧缺的时代，世界各国经济发展能力的高低越来越取决于其科技进步的速度。因此，大力增加国家或地区科技投入，提高科技产出效率，是加快经济增长速度和提高经济增长质量的重要途径。由此可见，技术革新对于一个国家或地区的经济增长也是不容小觑的关键因素。

二 问题的提出

基于前人对经济增长问题的研究，很容易发现金融发展、科技进步与经济增长这三者两两之间具有显著的相关关系，这也就意味着三者的发展应该是均衡的。但是在中国尤其是西部地区，现实情况却并非如此。西北地区的重要省份——陕西省就是典型代表。

自改革开放尤其是西部大开发以来，陕西省的经济发展实现了一次巨大的飞跃，全省GDP从1999年的1592.64亿元增长到2010年的10021.53亿元，首次进入国内的“万亿元俱乐部”。2010年，陕西省拥有高等学校97所，科技成果688项，各类技术合同9471项（成交总额102.59亿元），专利申请和授权数量分别为22949件和10034件，各项技术指标均位于全国前列，即使算不上科技强省至少也是科技大省，因此其具有“转变经济增长方式，实现经济由量变到质变飞跃”的巨大科技优势。

但是，从其GDP组成结构来看，十几年来，第二产业占总GDP的比重始终在50%～60%之间，说明该阶段陕西的经济增长仍然是依靠投资拉动的，这种增长依然是“量”的增长。也就是说，陕西经济发展的路径和模式还远远没有跟上时代的要求，呈现一种非均衡的发展态势。这一现象不但引起了我们热切的关注，并激发了对该问题展开深入的分析。

本报告从理论角度对金融发展、科技进步和经济增长三者关系做进一步的诠释。随着经济增长方式的不断转变，金融发展和科技进步在经济增长中的作用日益重要，因此对于三者之间相互关系及作用机制的研究显得尤为重要，这不仅仅表现在对经济增长理论的丰富和扩充，更重要的是，其对于未来经济模式的转变、政策的制定以及路径的选择都具有巨大的现实意义。

三 基本概念的界定

（一）经济增长

诺贝尔经济学奖得主Kuznets在1971年接受诺贝尔奖时所发表的演讲词中明确指出：“一个国家的经济增长，可以定义为向它的人民提供品种日益增加的经济商品的能力的长期上升，这个增长的能力，基于技术的改进以及它所要求的制度和意识形态的调整。”他还指出：“我们把各国的经济增长看做通常由人口的增加和广泛的结构变化所伴随着的人均产值的持续增加。”Samuelson在其极具影响力的教科书《经济学》中是这样论述经济增长的含义的：“经济增长是指一个国家潜在的国民产量或潜在的实际国民生产总值的扩展，我们可以把经济增长看做是生产可能性边缘随着时间向外推移。”可见，经济增长意味着国民总产出及人均产