引言

知识产权质押融资是指以知识产权作为质押财产的一种融资方式。具体而言，即债务人以其自身或他人拥有的专利权、商标权、著作权等知识产权向债权人（或质权人）出质，作为其履行债务的担保，借以换取债权人的资金支持；如债务履行期届满债务人仍未履行债务的，债权人有权从质押财产变价的价款中优先受偿。一般而言，银行^[1]是主要的债权人。

近年来，融资难问题越来越凸显，正成为制约企业（尤其是中小企业）生存和发展的主要瓶颈。这主要是由于，企业在其初创期和成长期往往缺乏长期、稳定的生产经营记录和较高的授信额度，拥有的土地、厂房、设备和原材料等有形资产有限，无法按期偿还借款的风险相对较大。然而，部分企业（尤其是科技型企业）所拥有的专利权等知识产权却可能蕴涵着较大的经济利益。因此，与传统融资模式相比，知识产权质押融资制度能够更好地解决或缓解这类企业的融资需求。除此之外，通过发展知识产权质押融资制度，还能鼓励企业树立较强的知识产权意识，积极进行知识产权创新，提升其运用、创造、保护和管理知识产权的能力，进而促进整个地区和国家核心竞争力的整体提升。

一 贵州省知识产权质押融资的现实基础及制度发展

（一）贵州省知识产权质押融资制度发展的现实基础

近年来，贵州省知识产权创新能力不断增强，为知识产权质押融资制度的发展提供了基础；企业融资需求仍然突出，为知识产权质押融资业务的开展提供了市场。

1.企业知识产权得到了较好的发展

（1）专利授予量上升，区域创新能力增幅快。

中国科学院《中国区域创新能力报告2011》和科技部《2011年科技进步统计监测报告》显示，贵州省区域创新能力在全国排位由2010年的第29位上升至2011年的第24位，排名增幅居全国首位（并列）；科技促进经济社会发展指数提升9.13%，增幅居全国首位。

2011年，贵州省申请发明、实用新型和外观设计三种专利共计7510件，获授权3386件。其中，发明专利授权596件，占总授权量的17.6%；实用新型专利授权1885件，占总授权量的55.7%；外观设计专利授权905件，占总授权量的26.7%。2012年，全省三种专利共申请11296件，同比增长50.4%，其中发明专利申请3103件；实用新型专利申请4111件；外观设计专利申请4082件。全年全省专利授权6054件，同比增长78.8%。^[2]

（2）商标数量迅速增长，市场主体活跃度高。

2012年，贵州省商标申请量19981件，获注册7335件；截至当年12月，贵州省各类市场主体累计注册商标39853件，有效注册商标32753件。在有效注册商标中，有效驰名商标35件，地理标志35件，贵州省著名商标635件，市场主体活跃。^[3]

（3）登记著作权增长较快。

2012年，有192件作品进行了著作权登记，同比增长38.1%。^[4]总体来看，登记著作权的数量少，但同比增长较快。^[5]

2.企业融资需求仍然突出

贵州省企业（尤其是中小企业）融资需求突出。从融资方式看，贵州省中小企业最主要的融资方式为内源融资，即企业内部融通资金，包括法定积存金、股东再投入和未分配利润等。贵州省工商联2011年进行的一项调查显示，贵州省中小企业主要融资方式依次为内源融资（占受调查企业数量的72.4%）、金融机构借贷（44.86%）、民间融资（11.52%）和风险投资融资（1.52%）；几乎不存在中小企业通过股票债券融资的案例。

在各类外源融资方式中，银行贷款是最主要的方式。有44.86%的企业选择银行贷款的方式进行融资。然而，银行对中小企业贷款持谨慎态度。贵州省统计局2011年针对3.8万家小微型工业企业经营状况进行抽样调查，在受调查企业中，仅有15.5%的企业能够获得银行贷款。^[6]

（二）贵州省知识产权质押融资制度发展

2006年4月，《贵州省企业知识产权工作指导意见》出台，提出要建立知识产权资产的评估制度；涉及知识产权的转让、许可、质押、作价入股或出资的，企业变更或终止前需要对其知识产权作价的，以知识产权资产对外合资合作的，应进行知识产权资产评估。7月，《贵州省实施知识产权战略（2006～2015年）》出台，贵州省成为继上海市和山东省之后国内第三个出台实施知识产权战略的省份。作为“十一五”和“十二五”时期贵州省知识产权发展总体部署，该战略提出要“建立知识产权孵化实施机制……制定知识产权作为生产要素，以股权、期权等形式参与分配的政策，鼓励企业