市场经济体制改革目标确立以来，非法集资不断肆虐，当前更是愈演愈烈。江苏作为经济大省，其非法集资现象如何，非法集资治理状况又如何，本文试对此管窥一斑。

一 2012年以前江苏省的非法集资治理情况

一提及此，人们自然会想到1995年震惊全国的江苏无锡邓斌非法集资案。邓斌从1989年到1994年7月，在长达6年多的时间里，非法集资达32亿元，其集资之巨，涉案人员之多，造成危害之重，均为新中国成立以来所罕见。1995年11月，邓斌以投机倒把罪、受贿罪、贪污罪、挪用公款罪、行贿罪五罪并罚被判处死刑。

《刑法》规定的非法集资罪名主要包括欺诈发行股票、债券罪（第160条），非法吸收公众存款罪（第176条），擅自发行股票、公司、企业债券罪（第179条）以及集资诈骗罪（第192条）。有研究者在此范围内收集了1995年1月～2008年6月有网络报道可查的我国大陆311起非法集资案。上述数据的研究显示，非法集资案发数呈现逐年上升的趋势。而从空间上看，非法集资案件整体上具有东部多、西部少，南方多、北方少的分布特点。从全国七大地区来看，案发数最多的是华东地区（85起，约占27.4%），最少的是华北地区（24起，约占7.7%）。从省域来看，在有非法集资案件报道的29个省份中，发案最少的为海南省（1起，约占0.3%），最多的为广东省（33起，约占10.6%），而江苏省18起，约占5.8%，仅次于广东、四川、辽宁、浙江，排第五位。从平均数来看，14年间各省份平均案发数为10起，案发数高于平均数的省份有12个，其中大大高于平均数（超过15起）的省份有6个，江苏是其中之一。^[1]

实际上，非法集资的实际案发数远比媒体报道的多。2006年以来，非法集资在全国范围内呈井喷之势。据国务院办公厅2007年7月25日《关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发电〔2007〕34号）披露的数据，2006年全国公安机关立案侦查的非法集资案件1999起，涉案总价值296亿元。2007年1～3月，仅非法吸收公众存款、集资诈骗两类案件就立案342起，涉案总价值59.8亿元，分别较上年同期上升101.2%和482.3%。^[2]公安部数据还显示，2008～2010年，全国公安机关破获非法集资类案件5000余起；2011年1～9月，全国共立非法集资类案件1300余起，涉案金额达133.8亿元。^[3]“2006年、2007年、2008年三年间，江苏省公安经侦部门分别立集资诈骗案件26起、37起、91起，分别立非法吸收公众存款案件51起、53起、99起，这两个罪种的立案数每年平均分别递增194%和145%。在上述案件中，2006年、2007年、2008年分别打击处理犯罪嫌疑人39名、78名、136名，打击处理人员数平均每年递增187%。”^[4]而据江苏省高级法院2012年11月28日“全省法院打击非法集资犯罪情况新闻发布会”披露的数据，2010年～2012年10月，江苏全省法院审结非法集资犯罪一审案件542起，生效判决人数635人，其中审结非法吸收公众存款罪一审案件434起，生效判决人数498人，审结集资诈骗罪一审案件108起，生效判决人数137人。^[5]

2012年以前江苏省的非法集资犯罪总体趋势、特征，可以从上述江苏省高院新闻发布会发布的信息获知。江苏高院指出，江苏法院审理的非法集资犯罪案件主要特点是：

第一，发案数量总体呈上升趋势。2010年，全省法院受理非法集资犯罪一审案件216起309人，2012年1～10月已经受理了233起352人。

第二，案件涉及范围广，社会危害严重。从发案地域看，全省各地均有此类案件发生；从涉案金额看，非法集资的数额动辄数百万，甚至数千万，少数案件涉案金额数亿元；从受害人数看，一些案件涉及受害人数百名、数千名甚至数万名；从参与群体看，非法集资对象涉及社会各个层面，其中以下岗职工、离退休人员和中老年女性为主；从危害后果看，受害群众个体损失少则数千，多则几万、几十万甚至上百万。

第三，非法集资手段多样，手法不断翻新，具有隐蔽性和欺骗性。近年来发生的非法集资犯罪案件，犯罪分子往往依托合法注册的公司、企业，以响应国家产业政策、支持新农村建设、项目投资、委托理财等为幌子，故意混淆非法集资与合法融资的界限。新的非法集资手法层出不穷，利用经营投资、商品销售、电子商务、基金运作、风险投资等形式的非法集资纷纷涌现，并不断由传统的种植业、养殖业向房地产、商贸、金融等行业渗透。

第四，犯罪潜伏期长，影响社会稳定问题多，案件处理难度大。