中国（上海）自由贸易试验区扩容之后，各项改革和试验工作的影响大、难度高，是对上海综合能力和改革能力的一次重大挑战，但也是上海未来实现跨越式发展的一次重要机遇。这就需要基于政策对象的实证调查，分析上海市在自贸区扩容背景下吸引海外资深金融人才的历史契机、面临的主要障碍及政策创新的突破口。

一 海外金融人才：上海自贸区扩容的重要驱动

现代金融业作为极具流动性、增值性的高端服务行业，以其杠杆化的功能推动着实体经济的结构性调整、重组与成长，并成了大国经济博弈的重要平台。近年来，随着国际金融业务的不断增多，上海（在沪）金融机构引进海外金融人才的力度持续加大，^[1]海通证券等甚至专门设立了海外金融人才引进基金，力图通过人才资源的持续投入，应对业务国际化、多元化、高端化的发展趋势。2014年12月28日，全国人大授权上海自贸区扩容，陆家嘴金融贸易片区等成为上海自贸区的重要组成部分，以便试验服务业的扩大开放。高层次金融人才资源的集聚、配置、使用与激励，无疑是上海自贸区全面扩区之后提升金融竞争力和升级金融业态的关键。

2014年11月6日公布的“新华-道琼斯国际金融中心发展指数”（IFCD Index）显示，承接自贸区发展的利好，上海连续五年在“成长发展”方面排名第一，实现了排行榜的“关键一跃”，综合评价与香港并列第五位。其中，海外金融人才的引进与使用令人瞩目，留学归国人员数量已上升为3000多人，港澳台及外籍人士为2000多人，很多高层次金融人才不仅通晓国际金融从业规则，而且具有丰富的海外金融从业经验和良好的个人信用记录，逐步担任了上海市（在沪）金融机构的高层主管和高级技术职务，既为企业本身拓展国际金融业务、学习借鉴国际金融业发展经验、促进金融创新等发挥了重要作用，也在很大程度上成了本土员工国际化的引领者和推动者，为上海在自贸区建设进程中优化海外金融人才引进政策、营造更为国际化的金融人才集聚氛围和环境奠定了基础。

中国（上海）自由贸易试验区建设在为上海经济和金融发展带来巨大发展机遇的同时，也为上海引进资深金融人才提出了更高的要求。主要体现在：一是对人才数量提出了更高要求。虽然近年来上海在金融人才的引进和培养方面都取得了较快发展，但与上海“十二五”规划纲要提出的全市金融人才总量达32万人左右的目标还有一定的差距，而资深金融人才数量与纽约、伦敦、香港等世界领先的国际金融中心相比，距离更大。二是对人才类型提出了更多需求。市场和产品的多样化必然带来人才需求的多样化，包括：资深的金融产品设计与开发人才、富有经验的投资与财富管理人才、具有较多经验的风险管理和控制人才、有丰富从业经验的金融会计和法务人才等。三是对人才结构提出了更高要求。上海自贸区建设需要具有国际化的眼光、全球化的资本运作意识、全球化金融管理工具的运用能力、在完全市场化环境下的运作能力等的资深金融人才，需要金融市场、金融机构和金融产品、高净值人群，以及专业化金融人才和风险资本家。

但从上海市现有金融人才的储量与流量来看，与自贸区建设的要求存在较大差距，主要体现在：一是金融人才的层次不高。上海市高层次金融人才数量远少于纽约、伦敦、香港等世界领先的国际金融中心，尤其是跨国经营管理类、新兴金融业务开发类的高层次金融人才短缺，并成了上海自贸区建设的首要瓶颈。二是金融人才的类型单一。2014年5月的相关调查显示，自贸区企业最希望经营的业务依次是离岸贸易、离岸金融、融资租赁、大宗商品交易、跨境电子商务，其中许多业务首次在中国境内开放，许多企业特别是国内企业也首次涉足这些领域。同时，金融功能的多元化、金融市场和产品的多样化必然带来人才的多样化需求，比如，金融租赁领域的租赁精算、项目开发、信息系统开发，跨境电子商务服务领域的电子商务、IT、国际贸易、法务等。^[2]三是金融人才的结构不合理。上海自贸区涵盖的大部分金融业务属于新兴业务，区内企业需要具有国际化的眼光、全球化的资本运作意识、全球化金融管理工具的运用能力、在完全市场化环境下的运作能力等的高层次金融人才。

二 海外金融人才的回流意愿与政策期许

国际金融危机以来的海外调查结果多